Россиянам, регулярно получающим переводы на личные банковские карты, следует быть внимательнее: государство вводит автоматический контроль за счетами граждан. О «красных флагах», на которые обратят внимание налоговые органы, агентству «Прайм» рассказала старший партнёр юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева.
По её словам, контроль не коснётся всех переводов. Переводы от близких родственников и единичные бытовые операции (возврат долгов, подарки) не попадут под автоматический мониторинг. Алгоритм будет анализировать закономерности — регулярность поступлений, одинаковые суммы, большое количество отправителей. В зоне повышенного риска находятся те, кто ведёт бизнес без официальной регистрации: репетиторы, парикмахеры, арендодатели, продавцы в социальных сетях.
Система сопоставит поступления на карту с официально задекларированным доходом человека. Если разница превысит 2,4 миллиона рублей в год, налоговая служба может запросить объяснения. В случае выявления незадекларированного дохода грозят доначисление НДФЛ до 22%, НДС, штрафы, а при особо крупных суммах — даже уголовная ответственность. Эксперт рекомендует оформить деятельность легально (зарегистрироваться как самозанятый или индивидуальный предприниматель) и чётко указывать назначение платежей.
Источник фото: РИА Новости
