Переводы между собственными счетами обычно проходят без проблем, однако резкие изменения в привычных финансовых операциях могут привести к блокировке. Юрист Алла Георгиева в интервью агентству «Прайм» рассказала, какие переводы вызывают подозрения.
По словам Георгиевой, под подозрением оказываются крупные переводы в ночное время, суммы, не характерные для клиента, а также разделение платежей с целью обхода контроля. Например, если человек с доходом 50 тысяч рублей и обычными мелкими покупками внезапно переводит несколько сотен тысяч, система воспримет это как аномалию.
Чтобы избежать проблем, достаточно подтвердить законность происхождения средств — например, справкой 2-НДФЛ, договором купли-продажи или свидетельством о наследстве. В таком случае банк не станет задавать лишних вопросов, даже если сумма значительно превышает привычные расходы. Главное — поддерживать прозрачность финансовых операций и быть готовым объяснить источник крупных поступлений, советует Георгиева.
Источник фото: РИА Новости
